最近经常在后台看到很多留言："原本想为乡村振兴出份力，结果差点成了洗钱工具";有人说"莫名其妙就被红头文件晃花了眼";还有人在直播间跟着老师炒币，最后把本金炒没了...
我们常说"害人之心不可有"，但面对花样百出的陷阱，更要记住"防人之心不可无"，在这些案例里，骗子们都有一个共同点——
TA们用"国家背书"、"高额回报"、"慈善公益"等美好愿景编织诱饵，TA们抓住人们对改善生活的渴望，对社会责任的担当，甚至对亲情友情的珍视，一步步将善良的人拖入深渊。
那些声称"每天听课赚10元"的APP，看似蝇头小利，实则是温水煮青蛙，那些打着"共富工程"旗号的平台，用团队排名刺激人性的攀比，最终却让参与者血本无归，这些教训提醒我们：天上掉的馅饼，往往是地上挖的陷阱。
民族资产解冻类诈骗
1、虚构的“中国乡村振兴基金会”
以发放“米面油”吸引用户实名注册填写个人信息，随后宣称可发放扶贫款、帮助金等等要求参与者根据对方要求“刷流水”。大多数参与者因此不慎成为“洗钱”帮凶，切莫相信!
2、虚构的“数据通讯”
伪造国家“红头文件”谎称发放537亿“民生保障援助金”，忽悠人们实名注册加入。邀请新人获得现金奖励，根据团队人数排名还有额外奖励，设立6个级别发放周薪和补贴。
3、虚构的“华某达”APP
以结算“追梦人”款项吸引曾经参与各类民族资产解冻项目的受骗者加入并实名注册申请“华某达卡”。每日听课获得10元奖励，邀请下级每人1元。
4、各类新版币诈骗
年初开始，我们陆续接到各类打着“印钞铸币”集团名义发布的所谓的“新版数字人民币”诈骗。3月13日，中国印钞铸币集团发布声明表示从未通过任何途径发售虚拟货币。无论所谓的“新版数字人民币”以什么名称命名，均为诈骗，切莫相信!
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5、虚构的“共富工程”APP
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6、冒牌的“人民资产”APP
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资金盘、虚假投资理财项目
1、私域商城抢购寄售骗局
抢购寄售模式，通过内部人员相互买卖产品抬高价格赚取利润。每次买卖还需额外交给店长上架费用。其获利模式并非基于正常商品销售，而是通过人际网络发展下线造成虚假销售，平台经营者只要发展会员，由会员间反复买卖商品即可，没有真正消费需求，完全依靠击鼓传花的形式将商品向下传递，崩盘只是时间问题。
2、拾某资本
虚拟币交易跟单平台，U进U出，保证月动态收益达到130%以上。根据团队人数设立9个等级，发放周期分红、晋升奖励、上级帮带奖等多种奖励。新人充值后推荐人和上级均可获得相应奖励，如在规定天数内完成推荐人数还可额外获得奖励。该模式涉嫌非法集资和传销，利用虚拟币交易涉嫌洗钱。
3、顶某数字银行(PEAK BANK)
利用“PECO”虚拟货币进行交易，21%卖出手续费。用户可按照30%USDT+70%PECO进行组合购买合约资产，根据不同合约期获得不同收益率，按照100%PECO每日发放，利息复投可获得更高收益率的二次收益。推荐新人获得10%奖励，完成5人升至20%，完成相应充值金额和团队人数后升级VIP级别，享团队奖励、平级奖励、额外分红等等。其模式符合传销特征，炒作虚拟币属非法金融活动，涉嫌非法集资。
4、MES拆分盘
号称由拆分盘鼻祖“SMI”原班人马打造，设置无中心化账户，恒定发行30万股，采用动静态结合的方式4倍出局，其中27%强制复投锁客，原点复投持仓股票减半销毁，其子账户3倍出局。
根据投资金额设立1-4星发放见点奖、推荐奖、对碰奖、领导奖。拥有7个矿主级别，发放各类分红。
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5、HJ
利用虚拟币交易，推出大量期货、国债、区块链、元宇宙等虚假投资理财项目，每日返利到期返本，日收益率高达1.15%。
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网络传销诈骗
1、“安某股保”
根据投保金额向参与者和推荐人发放奖励，根据推荐人数或团队人数设立8个星级，向周工资和最低10%浮动直推周工资。其模式符合传销特征，涉嫌非法集资。
2、超某卖货系统
花费600元购买产品加入，推荐新人奖励50%，分红奖励200%。参与者被分配一个七人团队，推荐两个新人得贡献分，从团队中出局，出局后提成600现金加600产品积分，再重新进入新的七人团队，依次无限循环获得分红和推荐奖。
该项目产品只是工具，实则完全依靠拉人获利，涉嫌传销。
看着这些层出不穷的骗局，最让人痛心的是它们都在利用人性最柔软的部分。有的用"米面油"叩开老人的心防，有的用"财富自由"撩拨年轻人的焦虑，更有甚者直接盗用国家名义骗取信任。这些骗局往往从微小善意开始，却在不知不觉中将人拖入深渊。
防范指南
1、身份验真三步走：凡是涉及转账，先查官网声明、再打官方电话、最后咨询社区民警
2、牢记三不原则：不轻信"内部渠道"、不点击陌生链接、不泄露验证码
3、设置亲情防线：给长辈手机安装反诈APP，每周分享新型骗局案例
反诈不是选择题，而是必答题。让我们用知识武装头脑，用理性克制欲望，用信任温暖人心。遇到可疑情况，不妨多核实一次，多问一句"这钱凭什么轮到我赚"。
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