近期，诈骗分子手段升级
利用购物卡实施诈骗
先诱使受害者购买购物卡
再获取卡号、密码
由于购物卡的不记名属性
且消费后挽损难度较大
成为电诈洗钱新目标
犯罪解析
诈骗团伙利用购物卡具有匿名性、流动性的特征，通过冒充电商客服、投资导师等身份联系受害者，以“刷单返利”“账户异常”等话术诱导转账，要求将资金转换为商超的购物卡，通过黑市渠道快速折价套现完成洗钱。
典型诈骗案例警示
案例一：刷单返利的“购卡任务”
受害人被诈骗分子诱导下载刷单App，在获得一部分小额返利后，平台客服以“入会费”“认证费”“保密数据认证”等各种理由要求转去大额资金，之后再要求大量购买超市购物卡来完成平台的刷单任务，才可以得到返利。
案例二：冒充客服的“赔偿陷阱”
受害人接到自称电商平台客服的电话，称其购买的商品有质量问题，想要退款需先购买指定金额的购物卡作为“验证凭证”，受害人按照客服指示大量购卡并提供卡号和密码后，诈骗分子会立即将卡转卖套现。
案例三：虚假投资的“充值通道”
在虚假理财骗局中，诈骗分子以“高收益”为诱饵，诱骗受害人进行充值，要求受害人通过购买购物卡来完成支付，并声称是为了“规避手续费”。随后，诈骗分子将受害人的资金转化为购物卡余额，再通过非法渠道进行套现。
警方提醒
通过正规渠道购卡，警惕折扣陷阱；
未知链接及二维码请勿点击扫描；
电子商品交易，卡号和密码需严格保密；
陌生人要求“买卡转账”的均属诈骗；
商家如发现异常购卡行为，请及时报警。
来源：公安部刑侦局
编辑：方晓晖
一审：魏平
二审：林艳
三审：陈裕强
