近期，洗钱套利出现新手段：诈骗团伙不再采用银行取现、换虚拟币等老方法，而是转向实体店铺进行大额消费，如餐饮、小吃、花卉、金银饰品及手机店，以此完成洗钱。
苏女士在永春经营小吃店，日前一陌生顾客通过微信联系她，订购了排骨扁食套餐并要求送货，随后通过支付宝完成付款。不久该顾客再次购买排骨面，却声称支付宝和微信转账受限，向苏女士索要银行卡号以进行转账。
带着为顾客服务的想法，苏女士没有多想便将银行卡账号和名字发给了对方。没过多久，她收到了一笔高达9980元的转账，对方声称自己在开车时不小心按错了，让苏女士按照指示将多余的钱通过支付宝返还，苏女士转账后没多久，忽然发现自己的银行卡已被冻结，她急忙打电话咨询，这才知道自己被骗。
张家界市的某位花店老板也遭遇了类似套路，顾客微信沟通要求包装10000元的现金花束“给女朋友惊喜”。随后，对面也称自己微信限额不能用微信支付，以此套取了花店老板银行卡号，将款项转至银行卡内。花店老板不疑有他，取出现金包装好后，叫了同城快递送至顾客指定地点，犯罪资金就以这种现金的形式完成了转移。
看似普通的一次情人节浪漫或是不小心手滑发出的大额钱款，实际上都是这种新型“洗钱”方式的变种。这笔以各种理由打进老板银行卡的资金，其实来源于上游诈骗分子。通过实体店老板的账户进行洗钱，再换成虚拟货币，返还给上线。
除了定制大额现金“花束”或假装误操作多转账之外，犯罪分子还有许多不同掩护借口的“洗钱”方式，比如到手机店大量采购手机甚至向老板、店员提出到其他店拿取其他电子设备，营造大客户的假象，让老板提供账号或收款码，称由朋友或公司进行支付。或是伪装不同的身份，以不同的理由，在金店进行大量采购、讨价还价，借助贵金属洗清赃款，随后带着金银消失。
更有甚者，还可能利用烟酒店、茶室、彩票店，以及高价香烟、名酒等实体店铺的遮掩进行洗钱活动。其套路一律是先套取老板银行账号，以正常消费等为伪装私下发起大额转账，再让店主转至指定账户或提供现金完成洗钱。被骗的商户经营者通常在无意中成为了诈骗分子的“洗钱帮凶”，不仅会导致自己名下的账户被冻结，甚至可能承担一定的经济损失。
了解到这种新型洗钱手段后，要想不入圈套也并不困难，安逸花在此提醒大家：
1．广大实体店商户在进行大额交易时，务必仔细核实买家身份。尽可能在店内安装高质量的视频监控设备，当遇到可疑客户，如佩戴帽子、口罩、围巾等遮挡面部时，要多方面留存对方的联系方式，保留好聊天记录、交易记录等证据，并在交易时谨慎对待。
2. 强化个人信息安全，勿向陌生人泄露银行卡、收款码、身份证等敏感信息，以防诈骗。对主动联系、异常大量采购易变现商品，特别是通过数字人民币加价急购的行为，应保持警惕，可能涉及洗钱。
3. 遇异常行为或银行卡冻结，务必深入询问、多方查证，并留存证据，然后迅速报警。
