近日
有网友在后台
留言咨询
120元充300话费
3天才到账的是不是洗钱的？
今天来详细给大家讲讲
人家凭啥亏本给你充话费？
凭啥平白无故让你赚钱？
这是“打折慢充”洗钱陷阱！
来看真实案例！！！
网民张先生
之前就遇到了这个情况
去年3月
张先生在电商平台看到了
折扣充话费服务
充值300元话费只需花252元
下单成功的张先生
两天后收到充值成功的信息
半个月后
张先生却收到了
通信运营商打来的电话
称其手机号码涉嫌诈骗
按照相关规定将对其手机停机
没错
这就是一种洗钱陷阱
它的套路是这样的
表面上你自己支付了手机话费
实际上你支付的“话费”
经慢充平台层层传递
最终到了不法分子的账户上
他们再用骗来的资金给你充值
你的手机账户
变相成为犯罪分子“洗钱”过程中的一环
手机号也将面临封禁的后果
诈骗分子除了觊觎你的电话卡
银行卡也是他们的下手对象
“不看征信快速放款”
“刷刷流水包你拿到钱”
这样的贷款广告就是“诱饵”
如果你相信了
可能会成为诈骗分子的帮凶！
那么骗子常用的洗钱手段
有哪些呢？
1.茶室-套现打牌
通过电子转账的方式把钱转入茶楼老板的银行卡，然后以打牌需要兑换现金为由，让茶楼老板提供现金或者去银行取现，之后交给指定人员。茶楼老板银行卡进账实际上是受害人转入的被骗资金，茶楼老板的银行卡很快会被冻结，而指定人员也无法找寻。
2.花店-人民币花束
以定制人民币花束或者放有大额现金礼盒的花束送给其朋友，并让花店提供账号，很快会收到大额转账，对方也很爽快地支付了花店包装费和配送费。花店老板收到比较满意的佣金后，将人民币折成花束或者放入礼盒并进行定点配送。花店老板账户的进账实际上是受害人转入的被骗资金，很快花店老板的银行卡会被冻结，而定点配送的人却无法找寻。
3.蛋糕店-蛋糕夹人民币
以陌生电话打给蛋糕店称在某平台看到蛋糕店联系方式，想要定制大额现金蛋糕礼盒送给指定的人，询问蛋糕店包装费和配送费，只要包装费和配送费对方给到位老板都不会拒绝。同样对方会以平台结算麻烦，和蛋糕店老板加微信好友转账或者直接让蛋糕店老板提供账号并很快转账过来，蛋糕店一般也会尽快取现制作并配送到指定地点。蛋糕店账号收到的资金实际上是受害人转入的被骗资金，很快蛋糕店的账号就会被冻结，而配送指定地点的收货人也无法找寻。
4.彩票店-购买刮刮乐
陌生人到彩票店购买大量整本的刮刮乐彩票，会找各种理由称自己钱不够，要求彩票店提供收款码让家人或者朋友把钱转过来，彩票店收到钱后，对方会很快带着刮刮乐消失。彩票店收到的钱实际上是受害人转入的被骗资金，而彩票店的账户很快会被冻结，而对方的人也很难找寻，因为一般他们会全程佩戴口罩或者进行伪装。
5.手机店-收款码转账
以各种理由大量进行采购手机，甚至让你帮忙去其他店拿其他电子设备，会给你一定的赚头，然后让你提供收款码，称由公司进行支付，随后带着手机和电子设备离开。实际上你收到的都是受害人扫码支付过来的被骗资金，很快你的账户会被冻结，而骗子却扬长而去，这类人一般都会进行一定的伪装。
6.烟酒店—购买由他人转账
团伙成员伪装进行购买高端品牌香烟，向店主称由朋友代付钱款 ，受害人资金打入后，将香烟取走，店主账户被冻结。
7.金店-收款码转账
伪装不同身份的人，以不同的理由，在金店进行大量采购、讨价还价，让店家提供账号或者收款码，由其朋友或者公司进行支付，之后带着金银消失。店主收到受害人的被骗资金，导致账户被冻结。
8.银行网点-预约取现
跑分洗钱的马仔会和诈骗团伙提前约定，准备诈骗多少钱，然后再通过快手、微信兼职群等方式，引流一些需要办理贷款的黑户，洗钱的马仔先在某酒店装模作样的做贷款手续，然后以需要刷流水为由，让这些黑户提供银行卡或者对公账户，并同时验证银行卡是否能够正常使用，再用黑户的手机打电话给某个银行营业网点预约第二天的大额取款。第二天洗钱的马仔带着黑户去银行网点取现，美其名曰做贷款面答，当黑户成功取款交给洗钱的马仔后，诈骗团伙引流人员会通过快手、微信等渠道和黑户联系拖住黑户，马仔直接带着钱消失。过不了多久，黑户可能会被警方抓捕，银行卡会被冻结，他们取现所谓的刷流水资金其实都是受害人的被骗资金。
消息来源:央视新闻
法治浦东综合编辑
