本报讯（通讯员 张征）2025年3月9日，胡某匆匆进入秦都农商银行沣东支行营业厅，要求办理54000元的卡取现业务。经办柜员康小辉按照流程，礼貌询问客户是否提前预约和取现用途。胡某表示没有预约，称这笔钱是自己看病所用。
康小辉查看账户交易明细，发现这笔款为前一天他行转入，加之胡某为外地人员，持异地银行卡取现，遂心生怀疑。于是进一步询问资金来源，胡某称是向其侄女婿的借款，康小辉拨通对方电话，但对方声音为女性，表示自己就是胡某的侄女婿，提供的身份证号码与转入人姓名相符，询问对方是哪里人，对方回答是成都人，随后称自己正在上班，急忙挂断电话。康小辉无意间发现客户手机上从未出现该电话号码的历史通话记录。基于以上可疑迹象，康小辉严重怀疑客户所取资金为电信诈骗资金。面对询问，胡某逐渐不耐烦，情绪也开始激动起来。
大堂经理王秦阳和柜员李萍闻讯赶来，一边安抚胡某的情绪，一边再次仔细询问取款用途和资金来源。经过分析，大家一致认为胡某极有可能出租出借银行卡，用于电信诈骗。康小辉再次询问胡某，是否有人承诺取款后给予报酬，胡某立刻否认，坚称钱是向侄女婿借的。为了稳定胡某情绪，临柜人员详细宣讲电信网络诈骗相关案例，听到出租出借出售银行卡需要承担的法律责任后，胡某突然表示不取了，要求归还银行卡和身份证件。结合胡某一系列异常行为，大堂经理王秦阳果断拨打了报警电话，康小辉以支取金额过大需授权为由，继续拖延业务办理时间，等待警察到来。
西咸新区公安局沣泾大道派出所民警赶到现场后，将胡某带回派出所进一步询问核实。3月10日，派出所民警回复，胡某确因在网上遭遇电信诈骗分子洗脑，将自己银行卡提供给诈骗分子转账并取现，目前该账户已被管控。
长期以来，秦都农商银行始终将涉诈涉赌“资金链”治理视为重点工作，通过不断加强宣传培训，提升全员业务素养和警觉性，提升应急响应能力，构建起一道坚固的金融安全防线，全心全意守护好人民群众的“钱袋子”。
责任编辑：安心 审核：杨勇
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