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#时间深度 #洗钱 #反洗钱 #违禁药物 #全球问题
图片：通过盖蒂图片社
据估计，全球非法药物贸易每年至少价值五万亿美元。可卡因、甲基苯丙胺和海洛因等毒品在其供应链中产生了巨额收入，从产品（和前体材料）的种植或制造地（主要是哥伦比亚和玻利维亚、东大、阿富汗以及缅甸、老挝和泰国的“金三角”）到成品药物的消费地。
非法药物交易的收入是可变的。很少有人能赚到曾经让墨西哥前卡特尔老大华金·古兹曼（Joaquín “El Chapo” Guzmán）登上福布斯全球亿万富翁榜单的那种钱。但是，尽管毒品“头目”是该行业最大的个人收入者，但他们并不持有整个全球供应链中产生的大部分毒品资金。
我是斜杠青年，一个PE背景的杂食性学者！♥致力于剖析如何解决我们这个时代的重大问题！♥使用数据和研究来了解真正有所作为的因素！
尽管贩毒集团经常在电影和电视中被美化，但他们基本上是国际物流公司。他们与不同国家的分销商合作，这些分销商将药物交付给区域批发商，而区域批发商又向向个人销售药品的当地零售商（经销商）供货。
供应链上的每个人都从中分得一杯羹，大多数人的收入比 narcocorrido 传说中的百万富翁毒贩要微薄得多。曝光的在对美国和英国非法药物企业家的采访中，采访者经常与收入从零用钱到提供适度舒适生活的卖家交谈。
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非法药物的使用正在对世界大部分地区的社会、政治和环境造成损害。供需模式正在迅速变化。在长篇系列 采访 中，领先的专家为您带来有关药物使用和生产的最新见解，同时问道：现在是宣布全球紧急状态的时候了吗？
非法药物产生的总收入中约有 70% 至 80% 由目的地国家/地区的许多批发和街头经销商分享，例如每克价格最高的目的地国家/地区。这笔钱如何流动和用于维持非法毒品贸易应该是任何有价值的禁毒战略的重要组成部分。但这种情况很少。
专业洗钱者
负责洗钱毒品收入的个人和组织——即将它们转化为无法追踪的金钱，可以很容易地花掉，或者变成可以持有或出售的资产——经常存在于执法部门和媒体的雷达下。
然而，非法毒品资金的洗钱方式并不是什么谜。技术包括电汇到离岸银行账户、投资空壳公司或存款现金业务，以及购买外币或（在较小程度上）加密货币。此外，直接的跨国现金实物运输是一种常用的方法，称为“批量现金转移”。
非法药物行业的最大参与者，如国际卡特尔、国内分销商和大型批发商，经常使用专业的洗钱者——其中一些人似乎在金融部门拥有有声望的工作。在最近的一起案件中，美国金融监管机构对道明银行处以 30 亿美元（24 亿英镑）的罚款——这是银行的创纪录罚款——因为该银行为数百万美元的贩毒集团洗钱提供便利。
六年来，该银行 90% 以上的交易未受到监控，使“三个洗钱网络通过道明银行账户共转移超过 6.7 亿美元”。时任美国司法部长梅里克·加兰 （Merrick Garland） 评论说：“通过为犯罪分子提供便利，[道明银行] 成为了其中之一。
一些洗钱网络与他们所服务的毒品供应链一样具有全球性。2024 年 6 月，美国司法部 （DoJ） 为期多年的“Fortune Runner 行动”调查显示，墨西哥锡那罗亚贩毒集团在洛杉矶的同伙被指控与与东大地下银行网络有关的洗钱集团共谋。根据美国国税局刑事调查负责人 Guy Ficco 的说法：
毒贩通过他们的非法活动产生大量现金。本案是东大洗钱者与毒贩携手合作，试图将毒品活动产生的利润合法化的一个典型例子。
据美国司法部称，因东大的资本外逃限制而禁止向美国转移大笔资金的“许多富有的东大公民”寻求传统银行系统的非正式替代方案——包括通过计划洗钱非法毒品。美国司法部解释了这是如何运作的：
东大投资者联系了在美国有美元可供出售的个人。该美元卖家提供东大银行账户的身份信息，并指示投资者将东大货币 （RMMINBI） 存入该账户。账户所有者看到定金后，将向美国境内的买家发放等值的美元。
这些安排并非东大演员所独有。类似的安排在世界各地都有发生，包括利用黑市比索交易所和哈瓦拉国际汇款系统的计划。
2014 年 9 月，美国前助理检察官罗伯特·达格代尔 （Robert Dugdale） 解释了墨西哥卡特尔用来从美国毒品销售中收取资金的“黑市比索交易”。 达米安·多瓦加内斯/美联社/Alamy
专业洗钱者正在制造和利用全球金融体系中的漏洞。这种损坏允许在没有适当检查或监督的情况下发生可疑交易。这不仅降低了金融体系的透明度，而且削弱了公众对它的信任。
卡特尔如何洗钱
与零售商相比，国际毒品卡特尔和国内批发商的交易加价较小。但是，由于他们负责运送大量非法药物，因此他们仍然产生了价值数百万美元的收入。
美国历史上已知最多产的毒品经销商小马格里托·弗洛雷斯 （Margarito Flores Jr） 和他的双胞胎兄弟佩德罗 （Pedro） 在 1998 年至 2009 年期间向他们的美国和加拿大批发客户运送了价值数十亿美元的可卡因、海洛因和甲基苯丙胺。他们为当时锡那罗亚卡特尔的领导人 Guzmán 和 Ismeal “El Mayo” Zambada García 以及墨西哥人 Beltrán Leyva 兄弟工作，他们的卡特尔以他们的姓氏命名。
如今，小马格里托·弗洛雷斯 （Margarito Flores Jr） 用他和他的兄弟用来贩运毒品和经营业务的方法培训美国各地的执法人员。2015 年 1 月，两人都因贩毒被判处 14 年徒刑——小马格里托·弗洛雷斯 （Margarito Flores Jr） 后来在阅读了他的书后联系了作者之一 （RV Gundur），该书《试图成功：美国毒品贸易的企业、帮派和人物》（Trying to Make It： The Enterprises， Gangs， and People of the American Drug Trade），其中包括对弗洛雷斯船员活动的全面描述。
在随后的采访中，他告诉采访者：“我和我哥哥估计，如果我们把十年来卖毒品的钱加起来，我们汇回墨西哥的所有钱加起来，可能超过35亿美元。
一张美国执法海报显示，锡那罗亚卡特尔嫌疑人因 Margarito 和 Pedro Flores Jr 的合作而受到指控。 BJ 沃尼克/Newscom/Alamy
他们汇往墨西哥的数十亿美元被古兹曼、赞巴达和贝尔特兰·列维亚兄弟用来扩大他们的毒品业务，还用于腐蚀墨西哥前公共安全部长赫纳罗·加西亚·卢纳 （Genaro García Luna） 等有权势的人物。
加西亚·卢纳 （García Luna） 于 2006 年至 2012 年担任墨西哥最高级别的执法官员，2024 年 10 月被判处近 40 年监禁，此前他被判犯有从锡那罗亚卡特尔收受数百万美元贿赂的罪名，以及允许将超过 100 万公斤的可卡因贩运到美国。弗洛雷斯向我们解释说：
重要的是要了解腐败会影响各级政府的人。我们的回报包括当地警察和社区中的其他人，甚至政府中职位更高的人。这些钱中的很多最终都用于资助卡特尔之间的暴力冲突。
虽然有广泛报道称卡特尔毒品资金通过 Wachovia 和 HSBC 等知名企业和银行进行洗钱，但弗洛雷斯表示，“毒品交易所涉及的资金远远超过任何人真正能够理解的”。他说，这样做的原因是，很难追踪通过卡车、船只、飞机甚至无人机的现金流动。弗洛雷斯告诉我们：
一个误解是，每个通过毒品或其他非法业务赚大钱的人都在努力洗钱。我和我哥哥持有我们赚到的大部分现金。我们知道政府最终可以拿走 [其他] 一切。
这对双胞胎是对的：随着时间的推移，这正是美国政府所做的。
“日常”洗钱
在对英国和美国参与非法毒品交易的人使用的洗钱策略的研究中，发现街头毒贩通常不会进行复杂的洗钱流程。相反，他们将现金花在食物和其他日常生活开支上。一位独立的英国毒贩，他的经历是许多人的典型经历，他用卖可卡因赚来的钱为自己和女儿买杂货和支付账单。
花费通过非法活动获得的钱款，即使是少量的钱，也属于洗钱犯罪——尽管很少被起诉。因此，这些将非法毒品资金返回合法经济的日常活动没有得到很好的解释——尽管毒品的街头价值推动了全球市场价值的估计。
精明的街头毒贩可以赚取接近高薪白领收入的总收入。但是他们当然必须在花掉收入之前掩饰收入的来源，并且使用了各种策略来做到这一点。
一些经销商拉拢亲密的朋友或家人充当“稻草人”。这些人愿意代表毒贩将非法毒品资金支付的资产（例如汽车、财产甚至企业）放在他们的名下。伊德里斯·艾尔巴 （Idris Elba） 在 HBO 的《火线》（The Wire） 中饰演的角色斯金格·贝尔 （Stringer Bell） 准确描绘了某人使用非法药物资金投资合法企业。
这些策略发生在存在非法企业的地方，并且已经存在了一个多世纪。在美国，采访人员采访了曾利用家庭成员代表他们拥有房屋和其他财产的批发商。这样做是为了降低如果他们被定罪时资产被没收的风险。如果非法企业可以创造一个不参与犯罪的合理受益所有人，那么该资产就更难没收。这就是为什么唐纳德·特朗普政府最近暂停对受益所有人的监督，从缉毒执法的角度来看是有问题的。
在自由民主国家，政府不能仅仅因为某人与罪犯有关就调查他们的财务状况。存入他们账户的赃款也可以伪装成合法收入，使其难以识别，尽管彻底的调查可能会发现它。
在英国，采访者还与以自己的名义在当地成立企业的成功药品零售商进行了交谈。欧盟执法机构欧洲刑警组织 （Europol） 报告了整个欧洲的类似活动。
合法企业是洗钱的常见工具，而且通常难以被发现。酒吧、俱乐部、健身房以及美发、美甲和日光浴沙龙可以很容易地用毒资建立起来，因为为建立企业而注入的大笔现金往往没有得到很好的审查。这些业务相对容易经营，现金流可观，为脏钱提供了合适的掩护。
例如，一家美容院，尤其是提供高价值精品服务的美容院，可以通过报告未发生的销售，轻松地将药品收入纳入其财务账户。日光浴沙龙可以花很少的费用建立，因为它们只需要日光浴床和房产租赁。
与酒吧、俱乐部和沙龙一样，建筑公司和餐馆在其他现金密集型企业中脱颖而出，交易量大——这些特征为洗钱提供了良好的幌子。
很难发现“肮脏”的业务
没有万无一失的方法可以判断企业是否是洗钱幌子。虽然有些可能看起来像是努力维持生计的企业，但另一些则发展成为可行的运营方式，最终不再需要赃款来维持它们。
一些毒贩将洗钱行为纳入他们的合法工作中。例如，电工或水管工等商人可以通过为虚假工作开具发票，然后在纳税申报表上报告收入来洗钱。
在英国和美国，税务机关都不负责评估所报告资金的真实性，通常在缴纳税款后即可满足要求。换句话说，他们通常相信申报的收入是合法商业活动的证明。此外，他们和警方都缺乏调查这些企业洗钱的资源。
通过他们的合法业务，许多毒贩为他们的非法收入缴纳了大量税款，从而为经济做出了贡献。
缴纳所得税实际上使这些收入被洗白。它可以投资并用于建立其他业务，或毫无怀疑地购买汽车和房产。它还可以提高信用评级，并改善获得合法金融服务（如银行贷款）的机会。
许多小毒贩开始合法经营，以退出非法毒品交易。我们采访了一位可卡因贩子，他用他的毒资开了一家零售电子产品店;一旦成功，他就停止了交易。同样，一家半合法的一氧化二氮企业背后的人用他的收益建立了合法的酒类配送服务。
通过自我洗钱，这些不起眼的毒贩将他们的犯罪收益转化为可挥霍的现金——最终可能会完全摆脱犯罪。
打击洗钱的（失败的）战斗
众所周知，在全球范围内，打击有组织犯罪团伙的反洗钱工作是无效的。
金融行动特别工作组 （FATF） 是一个成立于 1999 年的政府间组织，旨在打击洗钱和资助恐怖主义，负责评估全球金融监管机构的反洗钱控制措施。被指定为需要监测的风险国家被列入工作组的“灰名单”，而严重的高风险国家则被列入其“黑名单”。被列入这些名单可能会导致国际投资撤出和其他国家实施制裁。
尽管发展中国家的评估经常得分很低，但已经取得了一些进展。例如，虽然肯尼亚在 2024 年仍被列入灰名单，但被发现该国已加强了应对洗钱和恐怖主义融资的措施。然而，同年，由于对这两项的担忧，黎巴嫩被列入灰名单。
FATF 的评估程序旨在客观评估一个国家是否实施了其反洗钱和反恐怖主义融资建议。然而，FATF 的反洗钱控制措施是否成功仍不明朗。
在刑事融资叙事中，经常被忽视的是大宗现金转移的作用。即使在一个正在转向无现金交易的世界里，现金通常仍然是非法毒品交易和腐败的主要货币。
最大和最成功的毒贩拥有大量现金储备，用于支付工人工资、更换丢失或扣押的药物、积累资产和贿赂关键官员。
马格里托·弗洛雷斯 （Margarito Flores） 回顾他以前的非法企业说：“我们在美国每卖出一公斤可卡因、海洛因或甲基苯丙胺，就至少有一公斤现金回到墨西哥。对于欧洲的交易，Flores 说：“考虑到你交易的距离越远，加价就越高，汇回的现金数量可能会更高——我估计是一公斤半。
弗洛雷斯描述了执法部门在监管流出美国的现金方面的无能：
“无论我们多么小心，我和我哥哥还是在北上 [从墨西哥到美国] 丢失了一把毒品。向南行驶则不同：我们只是将钱放在拖拉机拖车上，然后让它过境。我们从来没有损失过一美元。这就是政客们没有足够关注的地方。这笔现金让人贩子可以继续做生意。”
关注金钱和药物
只要对非法药物的需求存在，该行业就会继续存在——它产生的收入将被洗白。
研究认为，为了遏制毒品交易，执法策略需要超越简单地捕获毒品，而更多地关注捕获资金。政府不仅应该追查贩毒集团持有的储备金，还应该追查高级分销商（例如取代弗洛雷斯双胞胎的那些人）以及批发商。像这样的人——目的地国家/地区收入相对较高的人——是非法药物贸易的支柱。
跨国执法部门应优先侦查和扣押大宗现金转移。这些大额收益为贩毒组织的福祉提供了保障。可以开发机器学习和人工智能等数字工具来创造新的技术来跟踪和追踪可疑交易，尽管仅靠它们并不能解决所有洗钱问题。
官员腐败也仍然是一个问题。政府需要确保其官员获得高薪，并在其职责中受到充分监督——无论他们是在政府、边境管制、银行、警察部门还是监狱工作。不幸的是，美国最近停止了《反海外腐败法》（Foreign Corrupt Practices Act）的实施，该法案禁止贿赂外国官员，从而逃避了其在全球反腐败努力中的领导地位。
反洗钱工作需要得到持续的支持和要求。遗憾的是，美国暂停执行实益拥有权信息报告要求，破坏了其反洗钱工具包。建立实益所有权有助于金融机构识别隐藏其经济利益的各方，这可能是洗钱或其他犯罪活动的迹象。
同样，生产国的外国投资可以通过支持情报基础设施和改进培训来加强其反洗钱能力。最近对 USAid 的削减和美国国务院在这些领域的努力减少是另一个迹象，表明美国将不再在这些领域处于领先地位。
由于现金业务提供了一种简单的资金清理机制，因此转向使用数字交易的无现金社会可能有助于确保资金可追踪。与此同时，加密市场为以数字方式隐藏脏钱提供了一条次要但可能增加的途径。
归根结底，人们应该认清长达数十年的“反毒战争”的本质：一项耗资数万亿美元的政策，将大规模监禁与公共卫生投资不足相结合，它伤害了受非法毒品交易影响最大的社区。这是一个艰难的平衡，但前进的道路需要重新定位有关毒品的目标：投资于人，然后追求维持卡特尔、分销商和批发商生存的资金。
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