近日
安居区林先生在网上贷款
却被告知须先包装流水
所幸，林先生警惕性较高
及时向民警求助
避免了落入“洗钱”陷阱
和可能承担的经济损失与法律责任
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案件回顾
近日，市民林先生在网上看到了无需抵押的贷款广告，由于其近期急需资金周转，便主动与对方添加了微信。加微信后，林先生感觉对方像模像样的，很是正规，就根据对方要求提供了征信报告、身份证、银行卡等信息。对方却以银行卡使用太少为由，要求他提供近三个月的银行流水记录。林先生按要求提供了流水记录后，对方却称银行卡等级不够，需要包装提升流水记录，并称可以帮助林先生刷流水。
当天，林先生的银行卡就转进来一笔钱，共10990元。钱款到账后，对方给林先生发了多个银行卡号，要求林先生把这笔钱分批次转出去，还一直催促操作。对方这一举动，让林先生产生了疑惑，还有贷款商先打钱的道理？林先生越想越不对劲，觉得对方在洗钱，便未进行转账，并马上到辖区派出所报警求助。
目前，林先生因及时报警并主动配合民警侦查办案，最终免于处罚，公安机关将根据线索进一步侦查洗钱背后的团伙组织。
提醒
市民在办理贷款时，要通过正规金融机构办理，切勿相信网上“无抵押贷款”“一张身份证即可贷款”“贷款秒到账”等广告，防止不经意间成为电信诈骗分子的“帮凶”。同时，大家应加强个人信息保护，提高反诈意识，切勿轻易泄露身份证、银行卡、支付密码等私密信息，更不能将银行卡、手机等交由陌生人操作，远离洗钱犯罪。
来源：遂宁公安
编辑：何 静
责编：陈 曦
编审：何光华
终审：冉启香
