洗钱新阵地？银川贺兰警方及时止损23万元

来源：平安银川V

近日，贺兰县公安局联合山东警方破获一起跨省电信网络诈骗案，成功拦截涉案资金23万元并追回一辆价值23万元的二手奔驰轿车，有效遏制了犯罪分子利用二手车交易渠道洗钱的犯罪行为。案件背后，一场惊心动魄的"资金追踪战"与"心理攻防战"同步上演。

精心设计：2 3 万骗局暗藏洗钱陷阱

3月10日，山东某医务人员李某热衷于投资理财，平时用积攒的工资买点股票，也常在网上浏览投资类信息，三月初李某在某平台刷到一名主播直播分析股票证券，对方自称做投资多年，可以免费帮助李某学习投资知识。接下来的几天里，李某每天利用闲暇时间在社交软件上向这位“大师”学习投资知识。发现该大师对金融投资见解独到，每天晒出的投资收益也十分可观。渐渐地，李某对其深信不疑，认为对方就是一位“股票大师”。3月10日李某按捺不住，向对方询问投资方法。并按照对方指引转账23万元。然而，这23万元并未直接转移境外，而是通过精心设计的洗钱链条流入二手车市场。

诈骗团伙在得手后，迅速联系宁夏贺兰县二手车商王某，以市场价70%的“优惠价”锁定一辆三年车龄的奔驰C级轿车。双方约定通过转账完成资金转移：诈骗团伙指挥受害人李某直接向王某二手车公司账户支付23万元购车款，王某则配合完成车辆过户手续。由于交易表面合法，且资金通过第三方支付平台分流，初期未能引起银行系统警觉。

抽丝剥茧：资金流逆向追踪锁定源头

“我们平时经常去二手车市场，通过宣传案例等方式向他们讲解最新的诈骗方式，二手车贩王某在将车交给诈骗团伙网上预约的代驾后愈发感觉不对劲，因为王某在向对方索要身份证信息时，对方一直在推脱，于是联系了我们贺兰县公安局，我们在了解情况后，确信这是最新的诈骗洗钱方式，第一时间联系代驾将车开回贺兰，此时被骗车辆已经前往山西大同。”贺兰县公安局刑侦民警韩杰介绍。

攻心为上：三小时劝阻化解"二次危机"

在冻结涉案账户的同时，贺兰公安同步启动受害人预警机制。当民警第一次致电山东李某时，告知其正在遭遇投资理财类诈骗，李某刚开始误以为贺兰公安是“诈骗分子，情绪比较抵触，坚信自己是正规渠道理财，并非遭遇诈骗。反诈民警韩杰采用“情景还原法”，将通话录音、资金流向图逐帧比对，最终用骗子使用的诈骗话术漏洞攻破其心理防线。

“请您回忆一下，您投资的钱款有没有转向固定的投资公户，更不可能要求转账到个人账户...”在长达三小时的沟通中，民警展示了完整的证据链。当李某亲眼看到自己转账记录与骗子提供的“安全账户”完全匹配时，终于承认被骗。此时，距离车辆正式交付仅剩2小时。“此次案件的成功侦破，得益于‘技术预警+快速响应+精准劝阻’的三位一体机制。”贺兰县公安局反诈民警韩杰表示，下一步将联合金融、商务部门建立二手车交易风险监测平台，对异常交易实行“红黄蓝”三级预警，全力压缩电信诈骗犯罪生存空间。