日前，邮储银行夏津县支行与当地警方密切配合，成功堵截一起以贫困户申请高额“扶贫基金”为幌子的电信诈骗洗钱案件，诈骗分子利用部分市民对国家政策的误解，诱骗其参与线下取现打款，实则为诈骗团伙洗钱，严重损害了市民的合法权益。
一个“官方客服”私聊、一通可疑电话、一笔异常取现业务……3月6日，邮储银行夏津县支行与夏津县公安局刑警大队联动出击，成功拦截一起新型电信诈骗案件，斩断了涉诈资金转移链条，避免了六旬老人落入诈骗洗钱陷阱，为受害者避免经济损失3万元。同时，这起案件暴露出诈骗分子假借“国家扶贫”名义实施犯罪的新动向，也为全民反诈敲响警钟。
3月6日，客户李大爷来到邮储银行夏津县支行营业部办理支取现金业务，告知经办柜员这是亲戚借给自己孩子结婚用的钱，柜员发现来款账号为外地的账户，经与客户再次确认，李大爷称是自己家人的亲戚转账，表述含糊，引起柜员的警觉。网点工作人员立即联系当地反诈中心民警，民警到达后，与其详细沟通，李大爷承认是自己在网上操作申领扶贫款时提供了自己的银行卡号，于3月5日收到一笔3万元转账，对方要求他把资金取出来，而且只能取现金，所以到网点办理取款业务。反诈中心民警明确告知其这是网络诈骗陷阱，如果参与其中，将成为网络诈骗的“取款马仔”。为使李大爷彻底醒悟，民警结合真实案例与视频，宣传讲解诈骗分子的手段和目的，在民警、银行工作人员耐心劝说下，李大爷才幡然醒悟，意识到自己被诈骗分子利用，陷入了为骗子“洗钱”的陷阱，险些沦为“洗钱”帮凶。事后，李大爷配合民警对3万元涉诈资金进行了拦截保全，避免了更大的损失。李大爷对民警和银行工作人员的及时拦截和耐心劝阻表示感谢，并对自己的行为深感懊悔。目前案件公安机关正在进一步侦办中。
电信诈骗案件时有发生，邮储银行夏津县支行将在当地公安机关和监管部门指导下，认真落实防范电信网络诈骗工作要求，充分发挥金融机构在防范网络诈骗中的作用，强化银警协作，多渠道、全方位地向社会公众宣传反诈知识，切实保护客户的资金安全。
（来源：邮储银行德州分行）
