⇧点蓝色字关注“观昭通”
从敏锐捕捉到可疑账户
到携手警方
成功拦截涉诈资金5.45万
这是2月18日上午
发生在中国农业银行
昭通分行绥江支行营业室
一场紧张刺激的反诈保卫战
当日上午9时20分，范某走进绥江支行营业室，要求取出5.45万元现金。看似平常的业务，却触发了银行反诈系统预警。在农行“人工+智能”双防线机制下，当值客服经理迅速察觉异常：该账户2月16日有4个不同账户分6笔汇入大额资金，且交易间隔极短。
“先生，您的经营场所具体在哪个地方？”“请问您具体经营的业务是什么呢？”内勤行长看似不经意地询问，而自称“生意周转”的年轻客户范某却目光游离，对经营规模、行业领域等基础问题含糊其辞。这一异常表现，让客服经理和内勤行长瞬间警觉起来。
营业室立即启动三级响应预案。客服经理以“系统升级”为由巧妙稳住客户，同时迅速调取资金流向分析图，发现资金呈现“多笔分散转入、集中转出”的典型涉诈特征。此时，范某开始频繁看表，急切催促支取现金想要离开。
“一定要守护好客户的资金安全，绝不能放过任何可疑线索！”客服经理暗自下定决心，一边巧妙周旋拖延时间，另一边内勤行长果断拨通报警电话。10时3分，绥江县公安局民警接到报警后迅速抵达现场，将范某带离开展调查。
经反诈中心确认，该账户正是诈骗案资金归集账户。在警方见证下，5.45万元涉诈资金被依法冻结，这场警银协同作战的反诈阻击战取得了圆满成功。
来源丨@昭通发布 微信（ID：ztfbwx）丨昭通融媒体中心记者：陈忠华 通讯员 苏忠美 晏冬梅
持续关注
看完点亮下方
“赞”和
分享给更多人知道
