“不见面，不接触”是电信网络诈骗案件的显著特征，但最近我市出现了一种新型的诈骗手法，犯罪分子竟通过“线上诈骗＋线下取现/购买黄金＋网约车、货拉拉及闪送转移”等方式大摇大摆“上门服务”！广元警方已通过警银、警企联动机制成功拦截十余起，查获涉案资金近80万元。现将我市近期发生的4起典型案例通报如下：
【案例一】
2024年11月，我市利州区居民张女士在家中收到某休闲食品商家的快递单后，扫描二维码下载第三方APP，并在其中抢红包，获取少量金额后，平台提示可以做任务刷单赚取更多利润。顺利完成前两单后，对方要求继续加大投资，但提现时被告知操作错误导致账号被冻结，如需解冻必须增加投资金额，同时为确保安全将线下取现送到对方指定位置。张女士为保住前期投入的资金，按照对方指示联系网约车运送所谓的“解冻资金”到指定地点。当日，利州区反诈中心立即联合属地派出所进行上门核查、耐心劝说，成功唤醒受害人，并将装在行李箱中正在送往绵阳市的现金15万余元追回。
刷单返利诈骗特点：伪装为网络兼职，以刷订单、刷流水、购买商品等各种理由，许诺退还本金，支付返利，并让被害人试刷、帮刷等方法引诱被害人上当。
【案例二】
2024年12月，我市朝天区居民李某收到低息贷款广告的手机短信，便点击链接查看详情，随后下载所谓的贷款APP，并在上面按照客服指导操作贷款。李某输入放款卡号后，客服发来一张卡号错误的截图，称因李某的账号输入错误导致贷款资金被冻结，需要缴纳解冻金，且需要通过将现金12万元送到成都市指定地点才能解封，解封后贷款资金和解冻金一并退。朝天区反诈中心立即启动警银联动机制，对辖区内银行机构进行排查，迅速核实李某身份并与其见面。经民警工作，成功唤醒受害人，并追回正通过出租车在送往成都市的现金12万元。
贷款诈骗特点：凡是未收到对方转账，要求转账的都是诈骗。冻结止付只能是国家机关的权力，任何公司、个人都不可能，刷流水不能提高征信及贷款额度，且极易泄露个人信息。
【案例三】
2024年10月至12月期间，我市利州区居民刘某某在网上了解到“巨龙国际”投资项目，随后添加项目工作人员联系方式，对方谎称可以领取国家扶贫资金，华某某在对方诱导下陆续进行投资。12月11日，对方称国家有一笔10万元资金发放下来，需要华某某收到转账后连同自己准备投资的2万元一同取现后交给指定人员接收。利州区反诈中心立即启动警银联动机制开展排查蹲守，最终在某银行网点成功将正欲取现的刘某某拦下。
民族资产类诈骗特点：该类型犯罪集返利、传销、诈骗于一体，极具诱惑性和欺骗性。不法分子通过传销、伪造公文等手段，诱骗受害人缴纳启动资金、会员报名费、投资入股等实施诈骗，此类违法犯罪扩散快、影响大、涉及人群多。
【案例四】
2024年10月至11月期间，我市剑阁县居民张某某被拉入陌生微信群，内有金牌导师指导投资理财赚钱方法，随后有群里工作人员添加张某某好友，邀请其一起进行投资。张某某看群里成员纷纷表示赚了钱，便信以为真下载“E金融”APP开始投资。11月23日，平台称张某某账号被封停，需要张某某购买7万元的黄金通过网约车送到指定位置用于解封账号。剑阁县反诈中心接到线索后立即启动警企联动机制，对涉诈警情及辖区销售黄金店铺开展排查。经工作，成功排查出购买7万余元黄金正欲交付的受害人，并成功劝阻。
投资理财诈骗特点：伪装性强、周期长、损失大、发案多，多利用微信、QQ等软件建立的群组作案诈骗团伙成员扮演老师、托等多个角色前期“做戏”诱惑周期，长中期实时返利放长线，后期根据资金盘大小突然关闭平台骗取钱财，该过程被称之为“杀猪盘”，前期、中期、后期分别对应“圈猪、养猪、杀猪”。
新型电信网络诈骗
手法揭秘
诈骗分子先通过刷单返利、虚假投资理财、冒充公检法、婚恋交友引导投资等方式进行诈骗，或以“领取国家扶贫款”、“贷款包装刷流水”、“代取投资获利资金”等理由诱骗老年人、贷款人员，骗取信任后，又以“支付手续费”、“缴纳解冻金/保证金”、“投资入股”、“平台充值”等为由，诱导受害人大额取现或购买黄金交给指定人或通过网约车、货拉拉及闪送等方式运送到指定地点存放。
“线上诈骗＋线下取现/购买黄金＋网约车、货拉拉及闪送”是诈骗分子实施诈骗的新型套路，广大民众要注意甄别，否则不仅钱财被骗，一旦被诈骗分子利用帮助取现，不仅可能会被追究法律责任，还将面临严重的金融惩戒、电信网络惩戒和信用惩戒！
编辑：张 亮
责编：孙泽良
审核：陶 薇
