在伦敦的街头,一位名叫钱志敏的中国大妈,成为了当地媒体关注的焦点。她曾在中国通过非法集资手段,卷走了高达 400 亿人民币的巨款。

她所承诺的高收益和稳赚不赔的神话,不过是精心设计的骗局,诱骗了众多投资者,尤其是那些对金融知识了解不深的老年人。她的行为不仅触犯了法律,更给受害者带来了巨大的经济损失和精神压力。



钱志敏的奢靡生活,似乎与她留下的受害者形成了鲜明对比。她在英国的生活方式,让许多当地人感到震惊。

从高端的购物场所到豪华的餐厅,她的身影频频出现在伦敦的各大社交场合中。然而,正当她沉醉于这样的生活时,她利用比特币进行洗钱的行为引起了英国警方的注意。在英国,洗钱同样是严重的犯罪行为,警方立即对她展开了调查。

在钱志敏精心策划的非法集资骗局中,蓝天格锐公司成为其实施犯罪的工具。该公司对外宣称,通过投资某种神秘的金融产品能够获得高额回报,甚至承诺 “稳赚不赔”。

在这样的诱惑下,许多人纷纷投入资金,希望能够一夜暴富。然而,这些看似诱人的承诺背后,隐藏着巨大的风险和陷阱。



钱志敏深知,要想让骗局持续运作,就必须保持低调,避免引起注意。因此,她从未在公众场合以真面目示人,总是用化名和面纱遮掩,以隐秘的方式操控整个非法集资网络。通过这种方式,她成功地隐藏了自己的真实身份,使得监管部门难以追踪。

受害群体中,老年人占据了相当大的比例。他们往往对金融知识了解有限,对 “三世富贵” 的承诺缺乏必要的辨识能力。

这些老年人被钱志敏精心设计的虚假广告和 “高收益” 所迷惑,将自己的积蓄甚至养老金投入其中。他们中的许多人,甚至不惜借贷来参与这个看似能一夜暴富的 “投资机会”。然而,随着骗局的败露,他们的钱财也随之化为乌有,生活陷入困境。



钱志敏的计划周密而详尽,她早就预料到了可能面临的法律风险。为了掩盖非法所得的痕迹,她精心策划了一套复杂的逃跑计划。在她的公司中,她安排了替身担任法人,以此来分散调查的注意力,使得真正的非法活动更加隐蔽。她深知,一旦东窗事发,替身将成为她的挡箭牌。

为了将非法所得的资金转移出国,钱志敏采取了更为隐秘的手段 —— 利用比特币进行洗钱。比特币的匿名性和全球流通性为她提供了绝佳的掩护。

她通过复杂的交易网络,将非法所得的资金转换成英镑和其他国家的货币,同时购买了大量珠宝等实物资产。这些资产不仅便于携带,而且容易隐藏,成为她潜逃计划中的重要一环。



钱志敏在缅甸获得了国籍,这为她提供了新的身份掩护。随后,她潜逃至英国,利用之前洗钱获得的资金,在伦敦享受着奢华的生活。

在英国,钱志敏似乎找到了她新的天堂。她雇佣了华人助理温简,这位助理在钱志敏的精心培养下,很快融入了她的奢华生活。

在温简的协助下,钱志敏购买了多辆豪车,每一辆都价格不菲,彰显着她的身份与地位。同时,她也在伦敦的繁华地段购置了豪宅,这些房产不仅地理位置优越,而且装饰豪华,体现了她对生活品质的极致追求。



不仅如此,钱志敏还成为了多个奢侈品百货的 VIP 会员,享受着专属的服务和优惠。她频繁出入高端餐厅和精品店,周游欧洲各大城市,体验各地的奢华生活。

在她的影响下,温简的生活也发生了翻天覆地的变化。他从一个普通的助理,变成了享受奢华生活的象征,这一切都源于钱志敏的培养和影响。

英国金融监管局(FCA)对加密资产洗钱行为的打击力度不断加强,这使得钱志敏的非法活动开始暴露在监管的强光之下。当钱志敏试图使用比特币购买房产时,她的交易因为无法提供合法的财产来源证明而被迫中止。这一异常行为立即引起了金融机构和警方的高度关注。



在金融监管机构的严格监控下,任何可疑的资金流动都会触发警报。钱志敏的这两笔交易,尽管看似平常,却因涉及加密货币而引起警方的怀疑。警方开始对钱志敏的财务活动进行深入调查,她的身份和背景被迅速查清,其涉嫌洗钱和非法集资的罪行逐渐浮出水面。

随着调查的深入,钱志敏的每一笔交易都被详细审查,她的资金来源和去向成为了解她犯罪活动的关键。

警方发现,她通过比特币等加密资产进行的资金转移,实际上是为了掩盖非法所得的真实性质。这些发现使钱志敏成为了警方重点关注和调查的对象,她的潜逃计划也因此受到了严重的威胁。



在英国警方的精密部署下,针对钱志敏的调查进入了关键阶段。警方对钱志敏所居住的豪华公寓进行了彻底搜查,发现了关键证据 —— 一张写有比特币密钥的纸条。

这一发现,对于揭开钱志敏通过加密货币洗钱的犯罪行为具有决定性意义。纸条上的信息让警方得以追踪到她隐藏在数字世界中的不法资产。

2024 年 5 月,钱志敏在英国法庭上正式现身,面对着包括洗钱、欺诈和非法转移资产在内的多项严重指控。尽管她拒不认罪,但警方在她的账户中发现了高达 23 亿的资金,这笔资金无法提供合法来源证明。这些资金的发现,进一步证实了警方对她犯罪行为的怀疑。



法庭上,控辩双方展开了激烈的辩论。钱志敏的辩护律师试图找到证据证明这些资金的合法性,而检方则通过搜集到的证据,力图证明钱志敏的罪行。随着调查的深入,钱志敏的金融活动和资金流向被逐一揭露,她的辩护难度越来越大。

随着钱志敏被捕的消息传开,那些曾经信任她并因此遭受损失的受害者们终于看到了希望。他们的心情复杂而激动,一方面是对钱志敏的愤恨,另一方面则是对正义的渴望。一些受害者决定采取行动,他们前往英国,聘请专业的律师团队,开始了漫长的索赔过程。



摆在受害者面前的现实是残酷的。钱志敏通过非法手段获取的巨额财富,大部分已被用于购买奢侈品、房产和进行其他挥霍性消费,甚至部分资金已经通过洗钱的方式流向海外。

这些行为导致受害者能够追回的资金极为有限,很多人面对的可能是一场漫长的法律斗争,而最终的赔偿结果可能远远无法弥补他们的损失。

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