12月4日，券商试点跨境理财通正式开始展业，券商的“头啖汤”要怎么喝？获悉，作为试点的14家券商之一，中金财富在当日上午00:25成功落地首单业务，开启服务粤港澳大湾区居民个人资产配置的新篇章。
据了解，成功办理了首单“跨境理财通2.0”业务的是居住于深圳的王先生，他选择了线上开户的方式，认为证券公司办理跨境理财通业务全程可实现线上化是最便捷且吸引之处，非常符合年轻投资者的习惯。
“我在中金办理跨境理财通可以全程在中金财富APP和中金香港H5页面线上就办理完成，而且每一步我的财富顾问都可以线上指导我，我连柜台都不用去，也不用去香港开户，非常方便”。
而一大早就赶过来中金财富深圳分公司营业部办理跨境理财通业务的洪先生是资深个人投资者，对投资的认知很有深度，过往的配置经验多元化，多年前就开始尝试多品种多资产的配置。几年前也逐步关注境外资产配置和全球布局，对跨境理财通的开通表示期待。
“之前我就对跨境投资理财感兴趣，这次准入门槛降低了，就赶紧来中金办理，而且中金的投顾团队服务也专业，提供的投资选择也多，我可以在内地就体验到香港的投资理财服务了，觉得很方便”。
客户刘先生常居香港，一直对于中国市场熟悉并感兴趣，跨境理财通2.0一启动，他第一时间就选择自己信赖的机构进行开户，“这对于香港居民参与内地市场投资非常友好，提供了很大的便利性” ，刘先生表示对券商的 “跨境理财通”服务充满信心，“我一直都很信任券商的投资服务，看到券商可以参与‘跨境理财通2.0’，我非常期待，希望能借助券商强大的投研能力和丰富的产品选择进行跨境投资”。
“跨境理财通”分为“南向通”和“北向通”，中金财富介绍，在这两方面的业务办理已经开启。以“南向通”为例，在投资者资质确认后，可通过中金财富APP或营业部现场办理“南向通”汇款户指定、“南向通”投资户开户流程，账户开户过程最快1个交易日内可完成，之后，公司会将客户开户数据进行报送至人民银行，确认成功后即可进行资金划汇、产品交易。
在网点触达上，作为总部位于大湾区的财富管理知名券商，中金财富优势明显，与湾区内深圳、广州、东莞、佛山等9市营业部网点积极开展业务联动、业务创新，目前区内营业机构近40家，网点基本覆盖了湾区各市，为跨境理财通的业务提供了良好的机构基础。
产品体系建立方面，“北向通”在中金财富可购买的产品包括经内地公募基金管理人和内地销售机构评定为“R1”至“R4”风险等级的公开募集证券投资基金（商品期货基金除外）。综合考虑管理人管理规模、风险管理能力、投资研究资源、过往业绩等因素，中金财富上架的符合“北向通”要求的基金产品超6000只。产品类型覆盖股票型基金、混合型基金、货币型基金、债券型基金等，其中包括精选的公募50名单。
“南向通”可购买的产品则由中金香港证券精选，主要为在香港注册成立并获香港证监会认可，且被销售该产品的参与机构评定为“低”风险至“中高”风险及“非复杂”的基金和债券。目前，中金香港证券上架的“南向通”合资格基金产品数量超170只，主要投资策略包括大中华股票基金、亚洲股票基金、全球投资级债券基金、亚洲投资级债券基金、短债基金、货币基金等，同时，中金香港证券上架的“南向通”合资格债券产品数量达数百只，主要涵盖环球主权债券、投资等级企业债券等。
在核心优势方面，中金公司建立了覆盖中国香港、纽约、伦敦、新加坡、旧金山、法兰克福和东京七个金融中心在内的国际网络，凭借较早的国际化布局，形成了突出的跨境业务能力。同时，境内中金财富证券与境外中金香港证券通力协作，全面贯彻高度一致的服务理念与服务水准，始终坚持以客户为中心，立足买方视角，为客户提供多元、全面的跨境金融产品与理财服务。
为拥抱新业务发展的新机遇，境内中金财富证券与境外中金香港证券不断优化业务流程，以客户为中心进行“跨境理财通”全业务链条系统规划和设计，确保能够为客户提供无缝且卓越的数字化体验。
