11月26日上午11时，新城区公安分局刑侦大队反诈中队接辖区某银行预警，一老年人在该银行柜台取现，有涉诈嫌疑。
反诈中队民警立即前往该银行进行核查，经现场了解该男子樊某通过手机某APP与自称是国家某机关单位的工作人员沟通扶贫款事宜，对方以“樊某银行综合流水评分不符合扶贫款领取条件”为由，诱导樊某接收对方转来的资金，取现进而“包装流水”，民警现场查扣涉诈资金9万元人民币。
随后，民警将樊某带回反诈中队调查，并通过工作平台查询到向樊某转款9万元的人为广东人“李某”，其银行卡同期有多笔大额转账，疑似遭受电信诈骗。民警第一时间电话联系李某核实转款情况，李某称其在进行网络投资，尚未识破被电信诈骗还未报警。民警当即告知李某前往就近反诈单位报警处理，同时为及时止损对其转款的对方账户先行进行资金止付，成功为李某止付住被诈骗资金50余万元。
当日下午16时许，广东省某市公安机关电话联系新城区公安分局反诈中队民警，表示李某因遭受电信诈骗已报案，并对反诈中队及时为李某止损59万元的工作表示感谢。
新城区公安分局反诈中队将持续与辖区银行、运营商等单位健全电信、金融等行业对电信网络诈骗监测、识别、阻断、反制的制度体系，始终将保护人民群众的个人财产作为工作重心，共同守护好辖区居民的“钱袋子”。
警方提醒：
国家扶贫是保障贫困户的合法权益，取消贫困负担。不法分子利用国家的扶贫政策，受害人迫切寻求帮扶的心理实施诈骗，以假借发放、解锁“扶贫金”的名义，诱骗被害人转账实施诈骗。注意了！千万不要相信，这是诈骗分子的“洗钱”陷阱，别一不小心沦为“电诈工具人”。
反诈小知识
注意防范洗钱新套路
第一步：推广引流。诈骗分子以“发放扶贫款”“发放慈善款”“名族资产解冻”等为幌子，引诱受害人。
第二步：骗取信任。群里会安排“托儿”发送成功申领资金的截图，制造“能成功申领”的假象，骗取受害人的信任。
第三步：验证银行卡。骗子会以验证银行卡是否达到领取扶贫款标准为由，要求受害人提供银行卡，并诓骗受害人进行银行卡测试、刷流水等操作。
如何避免被洗钱
1、选择安全可靠的金融机构
合法的金融机构接受国家严格监管，履行反洗钱义务，对客户和机构自身负责。地下钱庄、非法网络支付、非法跑分平台等非法机构逃避监管，不仅可能为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗"黑钱"，成为社会公害，而且无法保障客户资金和财产的安全。选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才会更安全。
2、不要出租或出借自己的身份证件、账户、银行卡、 U 盾和支付二维码
身份证件、账户、银行卡、 U 盾和支付二维码不仅是您进行交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和犯罪案件调查的重要途径。出租或出借可能会产生以下后果：
他人盗用您的名义从事非法活动；
协助他人完成洗钱和恐怖融资犯罪；
您可能成为他人金融诈骗犯罪的"替罪羊";
您的诚信状况受到合理怀疑；
您的声誉和信用记录因他人的不正当行为而受损。
3、不要用自己的账户替他人提现
提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。然而，法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。
4、勇于举报洗钱行为
我国《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行以及公安机关举报洗钱活动。同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。（来源：新城区公安分局）
